关于警惕投资理财陷阱的风险提示
文山州打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于警惕投资理财陷阱的风险提示
近期，文山州陆续出现多种类型的投资理财平台在我州进行宣传推广情况，呈现蔓延态势。央视财经频道报道过多起类似案例，该类平台以高额投资回报，拉人入会提成等方式诱导民众参与，涉嫌传销及非法集资。为防范风险，维护金融稳定，请广大群众理性投资，谨慎参与以下类型的投资理财平台。
一、“消费返利”、“购物返本”类
近期，多家以“消费返利”、“购物返本”为运营模式的网站及所属公司因涉嫌违法犯罪被有关地方公安机关、工商部门立案调查。该类网站以高额返利或购物返本为诱饵，按层级发展会员、代理商、加盟商加入，收取佣金，获取非法利益；一些会员、加盟商、代理商受高额返利诱惑，投入大量资金，参与违法犯罪活动，从中牟利。在对部分网站及所属公司进行司法审计发现，不少处于亏损状态。
此类网站的主要特点：一是以在一定时期内可以获得全额、定期返本等高额回报或收益为宣传内容，诱惑群众加入；二是鼓励加入者发展会员、代理商、加盟商，并按照发展下线或变相发展下线的数量和消费金额，对先加入者予以晋级和支付报酬；三是存在大量虚假交易行为，即部分加盟商、代理商、会员等在无实际商品交易的情况下，通过直接缴纳一定比例佣金获取高额返利或报酬。四是返利及支付报酬的资金主要不是来源于商品销售的收入，而大多来源于加盟商、代理商、会员缴纳的费用；五是大多数加盟商通过抬高商品价格，把应由自己承担的向网站缴纳的费用转嫁给会员；六是大多未取得电信业务经营许可。
“高额消费返利”、“购物返本”等经营模式违背市场经济规律，资金运转无法长期维系，一旦资金链断裂，网站无法继续经营，所投入资金难以收回。一些企业在实际经营收入及利润无法支撑的情况下，通过发展人员和非法吸收资金维持运转，严重扰乱正常的市场经济秩序，侵害群众和单位的合法权益，损害正规电子商务企业和行业形象，已涉嫌传销或非法集资等违法犯罪。
二、“游戏理财”、“虚拟货币”类
宣称可以通过游戏或投资游戏平台获取收益。其收益模式通常分为静态收益和动态收益模式。静态模式就是通过价格的不断上涨与拆分的循环中，使代币数量越来越多，然后卖出即可收益，也可通过复投的方式使静态收益越来越大。通过拆分、按规定比例回购、几进几出、复投等规则实现高收益。实际上，提现过程设置了复杂的条件，还要不停的复投，延缓崩盘的时间。动态收益就是拉人头发展下线模式，根据所拉人数及投资情况分层级获得不同的奖金。这类具备传销性质的平台通过互联网传播，具有跨地域性，突破了地域甚至国界的限制，难以从源头上切断。
三、“慈善公益”类
通过组织爱心助学、慈善捐助等活动来打造声势，具有极强的迷惑性和欺骗性。打着慈善活动、爱心公益的幌子，诱骗注册会员进行投资，承诺高额回报，并鼓励会员在网下以“拉人头”，该类平台通常既不理财也没有实体商品交易，会员靠发展新会员并通过后续发展会员的“捐款”而获利。
文山州打击和处置非法集资工作领导小组办公室提醒广大投资者甄别风险，谨慎参与投资，远离传销及非法集资。如发现相关线索，请向当地公安机关或打击和处置非法集资工作领导小组办公室举报。
（文山州打击和处置非法集资工作领导小组办公室举报电话：0876－2158757 网址：www.wsjr.gov.cn）
主要看三个特：
1. 入门费。是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益。
2. 拉人头。是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益。
3. 计酬方式。是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。
媒体曝光涉嫌传销或非法集资的资金盘
（按字母排序）
A
Amazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币（死亡）
B
BCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财 、比特币互助金融、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、贝莱德环球金融社区
C
CMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司（关网）、CF慈善、诚信复利理财、长城币 、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代
D
DGC共享币、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华资产管理、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、东亿国际、东盟汇丰H币
E
EGD网络黄金、二元期权、恩威投资
F
Finnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、福建漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财
G
GMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币
H
HIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币（消失）、华夏金融互助、湖南敬母云、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、红包极客、豪比特互助理财
I
IFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织
J
JPM摩根币、聚宝金融（被打击）、际通币、金农币、军绿益商、江西力草（关网）
K
KLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB投资集团、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币（死亡）、开普币、开元币、开普币、凯恩泰、可汗币、科勒资本、科莱国际（关网）
L
LQB、LTC莱特币、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、雷恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币
M
MMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币 、MSM互助平台、MDD互助、MCM国际广告、Mak拆分盘、美洲矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞科、美国保德信理财、美国大富豪社区、美国赢鑫国际、美国皇冠众筹、麦格币Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航
想了解更多？
那就赶紧来关注我们
长按二维码 关注我们
微信ID：
砚山县人民医院